Planificación financiera personal
La "Planificación financiera" se utiliza a menudo simplemente como herramienta para vender inversiones y productos de seguros, o asesoramiento fiscal o testamentos y fideicomisos. Eso no es necesariamente algo malo, sin asesoramiento experto tales productos y servicios serían una pérdida de dinero. La verdadera Planificación financiera, sin embargo, no contempla estos asuntos de manera aislada. Una buena planificación requiere que consideremos la forma en que todos tales aspectos se relacionan. En nuestra empresa, empezamos por considerar donde usted se encuentra hoy. Oímos sus metas y expectativas para el futuro. Sólo entonces estamos listos para ayudarle, en cualquier grado que desee y en todas las disciplinas de la planificación financiera personal, lo que abarca:
- Planificación del patrimonio
- Consultoría de seguros
- Diseño de fideicomisos
- Planificación de obras benéficas
- Valoración y evaluación de negocios
- Gestión empresarial y oficina familiar
- Planificación financiera ejecutiva
- Planificación transfronteriza
Planificación del Patrimonio
A partir de 2013, los impuestos de Estados Unidos alcanzaron el 40% para bienes de más de 5,25 millones de dólares. Las tasas pueden ser aún mayores si se consideran otros factores, como los impuestos por defunción estatales o los legados por salto generacional. Estos impuestos pueden tener un tremendo impacto en la posición financiera a largo plazo de la familia. Las estrategias de ahorro de impuestos deben ser equilibradas, no obstante, con las necesidades de la familia.
Estamos a favor de planes de patrimonio que promuevan la armonía familiar, favorezcan la participación de los herederos sin desalentar la propia empresa de los mismos, y anticipen las contingencias futuras como un nuevo matrimonio de su cónyuge, el divorcio de un hijo o la quiebra de un miembro de la familia. Tenemos años de experiencia en ayudar a las familias a establecer la organización de obras de beneficencia, entidades de inversión de la familia, y otros vehículos que transfieren activos mientras que reducen al mínimo los impuestos por transferencia de ingresos, donaciones, patrimonio y salto generacional. En 2009, el State Planning Council of New York City, Inc. -Consejo de planificación del patrimonio de la ciudad de Nueva York-, galardonó a nuestro presidente, Larry M. Elkin, con su primer Premio a los logros por la trayectoria de una vida, mencionándolo como un "profesional consumado en la planificación de patrimonios."
Atendemos las necesidades de inversión de nuestros clientes a través de nuestra filial de asesor registrado de inversiones, Palisades Hudson Asset Management, LP PHAM tiene más de mil millones de dólares en activos bajo custodia, incluyendo tanto las cuentas discretas como las que no los son. En las cuentas discretas, ayudamos al cliente a determinar y revisar periódicamente sus objetivos de inversión. Desarrollamos una estrategia de inversión adecuada y, finalmente, ponemos en práctica las estrategias a favor del cliente. En las cuentas no discretas, ofrecemos el seguimiento de la cartera, informes de rendimiento y la información oportuna para la planificación y el cumplimiento fiscal.
Enfoque de Inversión
Nuestro triple enfoque de inversión ayuda a los clientes a organizar sus asuntos financieros y construir el capital de una manera sostenible.
- Gestión de riesgos. Gestionamos el riesgo invirtiendo en títulos buscados cuidadosamente y por lograr la diversificación sustancial a través de la utilización de los fondos de inversión, fondos cotizados y mantiene en estrecha colaboración las inversiones que incluyen capital privado, fondos de cobertura, recursos naturales y bienes raíces.
- Orientación a largo plazo. Nosotros no probamos suerte o "batir" a los mercados de otro modo, ni tampoco tratamos de sacar provecho de los vaivenes cíclicos del mercado. Con esto en mente, ayudamos a los clientes a desarrollar estrategias de inversión a largo plazo que se ajusten a sus objetivos financieros y, a continuación, poner en práctica estrategias que utilicen los medios más apropiados.
- Integración financiera. Ofrecemos un paquete integral de servicios financieros. Nuestra gestión de inversiones está en estrecha integración con la planificación fiscal y otros aspectos de los asuntos de nuestros clientes.
Colocación de Inversiones
La mayoría de las inversiones de los clientes se realizan a través de los fondos de inversión de bajo costo y otros vehículos rentables, los cuales se mantienen por lo general en cuentas bajo la custodia de grandes instituciones. PHAM puede ofrecer a sus clientes acceso a capital privado de primer nivel y ofertas de fondos de cobertura, cuando estas opciones son adecuadas a la tolerancia al riesgo de un cliente y su situación financiera.
No mezclamos los fondos de los clientes entre sí o con nuestras propias cuentas. Usted recibirá asientos directamente de las instituciones de custodia, además de las mejoras de nuestros propios asientos, lo que mostrará una imagen integral de la inversión.
Compensación del asesor
Palisades Hudson Asset Management basa sus honorarios en los activos que gestiona, y sus precios son competitivos con otros asesores independientes. No aceptamos ningún tipo de comisión, honorarios de referencia, haberes por ventas u otros incentivos de terceros.
Nuestro objetivo principal es asegurar el crecimiento de sus carteras, y alinear nuestros intereses con los suyos como la forma más eficaz de lograr ese objetivo.
Toda la compensación proviene directamente de nuestros clientes y se da a conocer de una manera clara y completa. Esta estructura de compensación de cuota única elimina la posibilidad de ciertos conflictos de intereses. Nuestro objetivo principal es asegurar el crecimiento de sus carteras, y alinear nuestros intereses con los suyos como la forma más eficaz de lograr ese objetivo. Nuestra independencia y objetividad se encuentran entre nuestras principales ventajas competitivas.
Para obtener más información, usted puede:
- Enviar un correo electrónico a info@palisadeshudson.com.
- Llamar a la oficina más próxima para hablar con un asesor
- Stamford, Connecticut: 914-723-5000
- Fort Lauderdale, Florida: 954-524-5552
- Miami, Florida: 954-524-5552
- Atlanta, Georgia: 678-500-8620
- Portland, Oregon: 971-240-4533
- Austin, Texas: 512-201-4022
- Haga clic aquí para saber más acerca de nuestro gestor jefe de Inversiones, Paul Jacobs, CFP®, EA.
Nuestros servicios de gestión financiera integral abarcan gestión de inversiones, contabilidad, pago de facturas, gestión de tesorería, presupuesto y planificación de la jubilación. En algunas situaciones, estos servicios se pagan a sí mismos mediante la reducción de costos fiscales y los mejores resultados de inversión. En casi todos los casos, el tiempo que se ahorra es muy valioso, mientras que el costo de mantener un buen resultado es modesto. También tendrá la tranquilidad de saber que sus asuntos están organizados y bien gestionados, especialmente en el caso de que su incapacidad o muerte requiera que otra persona se haga cargo del control.
Gestión de activos
Podemos establecer y mantener sus resultados de inversión y realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos. Usted puede ver los informes a pedido que muestran los orígenes y colocaciones de sus fondos, así como la forma en que su cartera de inversiones obtiene rendimientos.
Teneduría de libros
Le ayudamos a mantener asientos precisos y organizados de todos sus asuntos financieros. Consolidamos información de varias cuentas de corretaje, bancos y otras custodias en un único conjunto de registros financieros. Podemos inclusive compartir archivos de datos con usted para ofrecerle un acceso constante a la información más actualizada acerca de su situación financiera.
Pago de facturas
Nuestros servicios de pago de facturas van a aliviarle de la carga de pagar a los vendedores y proveedores de servicios. Podemos preparar sus pagos mensuales de facturas por vía electrónica o por cheque, y organizar la información a fin de año, para no tener que buscar datos a la hora de hacer su declaración. Este servicio es especialmente útil si usted posee múltiples residencias, viaja con frecuencia, o tiene compromisos de negocios y personales que le dejan poco tiempo para el papeleo.
Gestión de Tesorería y Plano de jubilación
Creamos el flujo de caja y las proyecciones fiscales para evaluar y atender las necesidades inmediatas de activos líquidos de los clientes; también ofrecemos la gestión de tesorería y los servicios de presupuesto para su seguridad y comodidad.
Haga clic aquí para ver un ejemplo de flujo de caja y un informe del plano de jubilación.
Tenemos amplia experiencia en ayudar a los clientes con inquietudes acerca de una amplia gama de impuestos personales y de negocios complejos. Podemos proporcionarle la preparación de una planificación y una declaración de impuestos eficaces, garantizando que usted satisface sus obligaciones legales sin perder oportunidades de reducir su carga fiscal global.
Las cuestiones fiscales por lo general de nuestros clientes abarcan:
- Empleo o propiedad en varios estados o países
- Miembros de la familia que tienen ciudadanía en el extranjero
- Participaciones en fideicomisos, asociaciones y empresas de capital cerrado
- Exposición al Impuesto mínimo alternativo
- Participación en una relación a largo plazo fuera del matrimonio
