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Planejamento Financeiro Pessoal e Planejamento de Patrimônio

"Planejamento financeiro" é muitas vezes usado simplesmente como uma ferramenta para vender produtos de seguros e investimentos, ou aconselhamento fiscal, ou testamentos e trusts. Isso não é necessariamente uma coisa ruim; sem consultoria experiente, esses produtos e serviços seriam um desperdício de dinheiro. Verdadeiro planejamento financeiro, no entanto, não analisa estas questões de forma isolada. Um bom planejamento exige que consideremos a forma como todas essas questões interagem. Em nossa empresa, começamos por considerar qual a sua situação atual. Escutamos os seus objetivos e expectativas para o futuro. Então, estamos prontos para ajudá-lo, na medida em que você desejar, em todas as disciplinas de planejamento financeiro pessoal, incluindo:

  • Planejamento de patrimônio
  • Consultoria de seguros
  • Design de trust
  • Planejamento para fins caritativos
  • Avaliação e apreciação de negócio
  • Gestão de patrimônio e negócio familiar
  • Planejamento financeiro executivo
  • Planejamento transfronteiriço

Planejamento de Patrimônio

A partir de 2013, os impostos nos EUA atingiram os 40% para patrimônios de mais de US$ 5,25 milhões. As taxas podem ser ainda maiores quando factores adicionais, tais como impostos sucessórios estaduais ou legados que passam uma geração, forem considerados. Estes impostos podem ter um tremendo impacto sobre a situação financeira da família a longo prazo. Porém, as estratégias de economia fiscal devem ser equilibradas com as necessidades da família.

Somos a favor de planos de patrimônio que promovam harmonia familiar, proporcionem apoio aos herdeiros sem desencorajar os empreendimentos dos herdeiros, e antecipem futuras contingências, tais como um novo casamento do cônjuge, o divórcio de um filho(a) ou a falência de um membro da família. Temos muitos anos de experiência ajudando as famílias a estabelecer trusts para fins caritativos, entidades de investimento familiar e outros veículos que transferem ativos, ao mesmo tempo em que minimizam os impostos de rendimento, doações, espólio e impostos de transferência que passam uma geração. Em 2009, o Conselho de Planejamento de Patrimônio da Cidade de Nova Iorque, Inc., presenteou o nosso presidente, Larry M. Elkin, com seu primeiro prêmio Lifetime Achievement Award, citando-o como "um profissional de planejamento patrimonial consumado."

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