"Planejamento financeiro" é muitas vezes usado simplesmente como uma ferramenta para vender produtos de seguros e investimentos, ou aconselhamento fiscal, ou testamentos e trusts. Isso não é necessariamente uma coisa ruim; sem consultoria experiente, esses produtos e serviços seriam um desperdício de dinheiro. Verdadeiro planejamento financeiro, no entanto, não analisa estas questões de forma isolada. Um bom planejamento exige que consideremos a forma como todas essas questões interagem. Em nossa empresa, começamos por considerar qual a sua situação atual. Escutamos os seus objetivos e expectativas para o futuro. Então, estamos prontos para ajudá-lo, na medida em que você desejar, em todas as disciplinas de planejamento financeiro pessoal, incluindo:
- Planejamento de patrimônio
- Consultoria de seguros
- Design de trust
- Planejamento para fins caritativos
- Avaliação e apreciação de negócio
- Gestão de patrimônio e negócio familiar
- Planejamento financeiro executivo
- Planejamento transfronteiriço
Planejamento de Patrimônio
A partir de 2013, os impostos nos EUA atingiram os 40% para patrimônios de mais de US$ 5,25 milhões. As taxas podem ser ainda maiores quando factores adicionais, tais como impostos sucessórios estaduais ou legados que passam uma geração, forem considerados. Estes impostos podem ter um tremendo impacto sobre a situação financeira da família a longo prazo. Porém, as estratégias de economia fiscal devem ser equilibradas com as necessidades da família.
Somos a favor de planos de patrimônio que promovam harmonia familiar, proporcionem apoio aos herdeiros sem desencorajar os empreendimentos dos herdeiros, e antecipem futuras contingências, tais como um novo casamento do cônjuge, o divórcio de um filho(a) ou a falência de um membro da família. Temos muitos anos de experiência ajudando as famílias a estabelecer trusts para fins caritativos, entidades de investimento familiar e outros veículos que transferem ativos, ao mesmo tempo em que minimizam os impostos de rendimento, doações, espólio e impostos de transferência que passam uma geração. Em 2009, o Conselho de Planejamento de Patrimônio da Cidade de Nova Iorque, Inc., presenteou o nosso presidente, Larry M. Elkin, com seu primeiro prêmio Lifetime Achievement Award, citando-o como "um profissional de planejamento patrimonial consumado."
Servimos as necessidades de investimento de nossos clientes através do nosso consultor de investimento registrado afiliado, Palisades Hudson Asset Management. L. P. PHAM tem mais de US$ 1.3 bilhão em ativos sob gestão, incluindo contas tanto discricionárias quanto não discricionárias. Em contas discricionárias, ajudamos o cliente a determinar e rever periodicamente as suas metas de investimento. Desenvolvemos uma estratégia apropriada de investimento e finalmente implementamos a estratégia em nome do cliente. Em contas não-discricionárias, facultamos análise de portfólio, relatório de desempenho e informações oportunas para planejamento e cumprimento de impostos.
Abordagem de Investimento
Nossa abordagem de investimento de três passos ajuda os clientes a organizar seus assuntos financeiros e construir capital social de forma sustentável.
- Gestão de Riscos. Nós gerenciamos riscos investindo em valores mobiliários cuidadosamente pesquisados e alcançando diversificação substancial através da utilização de fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, e investimentos de capital fechado que incluem patrimônio líquido privado, fundos especulativos, recursos naturais e bens imobiliários.
- Orientação a longo prazo. Não tentamos controlar ou de outro modo "vencer" o mercado, nem tentamos tirar proveito das oscilações cíclicas do mercado. Com isso em mente, ajudamos os clientes a desenvolver estratégias de investimento de longo prazo adequadas às suas metas financeiras e, em seguida, implementar essas estratégias usando os veículos mais apropriados.
- Integração Financeira. Oferecemos um pacote abrangente de serviços financeiros. Nossa gestão de investimentos está estreitamente integrada com planejamento fiscal e outros aspectos dos assuntos de nossos clientes.
Implementação de investimentos
A maior parte dos investimentos de clientes é feita através de fundos mútuos de baixo custo e outros veículos eficazes em termos de custo, que normalmente são mantidos em contas de custódia em grandes instituições. PHAM pode fornecer aos seus clientes acesso a ofertas de patrimônio líquido privado e fundos especulativos exclusivos quando estas opções forem apropriadas para a tolerância ao risco e posição financeira do cliente.
Não misturamos os fundos de clientes uns com os outros ou com as nossas próprias contas. Você receberá relatórios diretamente das instituições de custódia, além de nosso próprio relatório aprimorado, que irá mostrar a situação global dos seus investimentos.
Compensação do Consultor
Palisades Hudson Asset Management baseia as suas taxas em ativos sob gestão, e suas taxas são competitivas com os outros consultores independentes. Não aceitamos quaisquer comissões, taxas de referência, sobrecarga de vendas ou outros incentivos de terceiros. Todas as compensações vem diretamente de nossos clientes e são claramente e inteiramente divulgadas.
Esta estrutura de taxa de compensação única elimina a possibilidade de certos conflitos de interesse. O nosso principal objectivo é o de assegurar o crescimento de seus portfólios, e alinhar nossos interesses com os seus é a maneira mais eficiente de atingir esse objectivo. Nossa independência e objetividade estão entre as nossas mais fortes vantagens competitivas.
Para mais informações você pode:
- Enviar um e-mail info@palisadeshudson.com.
- Contatar o escritório mais próximo de você para falar com um consultor
- Stamford, Connecticut: 914-723-5000
- Fort Lauderdale, Florida: 954-524-5552
- Miami, Florida: 954-524-5552
- Atlanta, Georgia: 678-500-8620
- Portland, Oregon: 971-240-4533
- Austin, Texas: 512-201-4022
- Clique aqui para ler mais do nosso Diretor de Investimento, Paul Jacobs, CFP®, EA.
Nossos abrangentes serviços de gestão financeira incluem gestão de investimentos, contabilidade, pagamento de contas, gestão de caixa, orçamento e planejamento da aposentadoria. Em algumas situações, estes serviços pagam-se por si mesmos através de uma redução dos custos fiscais e melhores resultados de investimentos. Em quase todos os casos, o tempo que você poupa é inestimável, enquanto o custo de manter bons registros é modesto. Você também ganha paz de espírito por saber que os seus assuntos estão organizados e bem gerenciados, especialmente no caso de sua incapacidade ou morte exigir que outra pessoa assuma o controle.
Gestão de Investimentos
Podemos criar e manter seus registros de investimentos e rastrear seu rendimento e suas despesas. Você pode ver relatórios a pedido que mostrem as fontes e as aplicações de seus fundos, bem como o desempenho da sua carteira de investimentos.
Contabilidade
Nós ajudamos a manter registros exatos e organizados de todos os seus assuntos financeiros. Nós consolidamos informações de várias contas de corretagem, bancos e outras entidades em um único conjunto de registros financeiros. Podemos até compartilhar arquivos de dados com você para lhe fornecer acesso constante a informações mais atualizadas sobre a sua situação financeira.
Pagamento de contas
Nossos serviços de pagamento de contas aliviam o seu encargo de pagar os fornecedores e prestadores de serviços. Podemos preparar os pagamentos das suas contas mensais por via eletrônica ou através de cheque e organizar a sua informação no final do ano para que você não precise mais procurar os detalhes de seus impostos. Este serviço é especialmente útil se você tiver várias residências, viajar com freqüência ou tiver negócios e compromissos pessoais que deixam você com pouco tempo para burocracia.
Gestão de Caixa e Planejamento de Aposentadoria
Criamos projeções de fluxo de caixa e de impostos para avaliar e atender as necessidades imediatas dos clientes de ativos líquidos e oferecemos gestão de caixa e serviços de orçamentação para segurança e conforto.
Clique aqui para ver um exemplo de relatório de fluxo de caixa e planejamento de aposentadoria.
Temos experiência extensa auxiliando clientes com um vasto leque de problemas de impostos pessoais complexos. Podemos proporcionar-lhe um planejamento eficaz e elaboração de um eficiente retorno fiscal, garantindo que você satisfaz as suas obrigações legais sem perder as oportunidades de reduzir a sua carga tributária global.
Questões fiscais típicas para os nossos clientes incluem:
- Emprego ou propriedade em vários estados ou países
- Membros da família que são nacionais de países estrangeiros
- Interesses em trusts, parcerias e empresas de capital fechado
- Exposição ao Imposto Mínimo Alternativo
- Envolvimento em um relacionamento de longo prazo fora do matrimônio
